台灣理財顧問認證協會代表團於本月10日參加理財顧問協會國際總會(FPSB, Financial Planning Standards Board)在澳洲雪梨舉辦之國際年會，正式向國際總會提出入會申請，並獲通過，國內欣欣向榮的理財規劃服務，又邁向一新的里程碑。

國際總協頒授的理財顧問證照CFP(Certified Financial Planner)是國際理財專業人員追求的最高境界。國際總會目前有來自20國家或地區會員，亞洲地區會員有日本、南韓、馬來西亞、新加坡、香港、印度等。申請入會經過FPSB國際總會為維持其多年建立之CFP權威地位，對申請入會者一向採取嚴格的審核標準。

取得CFP證照須具備條件

凡有志取得CFP理財顧問證照者，基本上須符合國際總會各協會會員所一致遵循的4E要求：

一、教育(Education)：根據台灣理財協會之規劃，將來應考人原則上共須完成理財規劃概論、危險管理與保險規劃、員工福利與退休金規劃、租稅與財產移轉規劃，以及理財規劃等六個領域課程訓練，共240小時的課程。

二、測驗(Examination)：為配合前述6個課程，分別辦理6個單元之測驗，應試者須通過全部6個單元之測驗，始具備申請CFP之資格。以一般進度言，參加訓練及通過測驗前後約需2至3年時間，惟對積極進取的部份應考人而言，時程可縮短至1年。

三、工作經驗(Experience)：凡應考人員具大學以上學歷者，須在通過測驗之前後，擁有3年以上之相關工作經驗。

四、職業規範(Ethics)：在符合前述3項條件之後，應考人於申請CFP證照時，須揭露任何有關個人之涉訟案件，並簽署同意遵守協會所訂之職業規範。

CFP證照的特色

CFP證照自1990年在國際間推行以來，廣獲國際認同，蓋因CFP認證具備如下特色：

．在前述4個E的有關規則上，國際間各協會均採行嚴格且相當一致的標準。

．鼓勵各協會會員訂立互惠協定，互相承認各國CFP證照，遇持有人將來須跨國或遷移至他國執業時，僅須就該國相關法規或稅務部份補考通過即可。

．特別強調CFP理財顧問在執業時，應站在消費者的立場，以公正、客觀的態度，從長期財富配置的觀點出發，推廣生涯理財規劃理念。

協會籌設過程及近期計畫

台灣理財顧問協會自去年6月起即積極展開籌設，主要發起人包括證券暨期貨市場發展基金會、保險發展中心、台灣金融研訓院；復華、建華等多家金融控股公司；富達證券、弘利投顧等證券業；以及政治、東華、中山大學等數家大專院校，合計共同發起機構逾30家以上，目前正由內政部核可中。

該協會在未來時程規劃上，預計在本年6、7月間舉辦成立大會，隨後即接受教育訓練機構提出課程申請，並著手建立測驗題庫，預計自9月展開教育訓練，並於本年底或明年初舉辦第一階段之測驗，於明年7月前將全部6階段之測驗辦理完畢。（本文作者為台灣金融研訓院副院長）通過，國內欣欣向榮的理財規劃服務，又邁向一新的里程碑。

國際總協頒授的理財顧問證照CFP(Certified Financial Planner)是國際理財專業人員追求的最高境界。國際總會目前有來自20國家或地區會員，亞洲地區會員有日本、南韓、馬來西亞、新加坡、香港、印度等。申請入會經過FPSB國際總會為維持其多年建立之CFP權威地位，對申請入會者一向採取嚴格的審核標準。

取得CFP證照須具備條件

凡有志取得CFP理財顧問證照者，基本上須符合國際總會各協會會員所一致遵循的4E要求：

一、教育(Education)：根據台灣理財協會之規劃，將來應考人原則上共須完成理財規劃概論、危險管理與保險規劃、員工福利與退休金規劃、租稅與財產移轉規劃，以及理財規劃等六個領域課程訓練，共240小時的課程。

二、測驗(Examination)：為配合前述6個課程，分別辦理6個單元之測驗，應試者須通過全部6個單元之測驗，始具備申請CFP之資格。以一

2003-04-17╱工商時報╱第32版╱金融理財╱文╱湯明憲（本欄與台灣金融研訓院合作推出）